В столице снизили ставки по льготным кредитам для бизнеса

С июня этого года после объявления Центрального банка Российской Федерации о снижении ключевой ставки до 20 процентов Правительство Москвы обновило условия программ льготного кредитования. Четыре из них продлили еще в апреле 2025-го. Это льготное кредитование приоритетных отраслей, онлайн-кредитование без имущественного залога, льготное кредитование под залог прав на интеллектуальную собственность и поддержка экспортеров. Также продлена программа льготного факторинга.

С 2020 года за льготными кредитами в Москве обратились 30 тысяч предпринимателей, которые заключили более 37 тысяч договоров. За пять лет работы программ столичные бизнесмены привлекли 382 миллиарда рублей и увеличили выручку в среднем на 15 процентов.

За финансовой поддержкой могут обратиться предприниматели, работающие в одной из приоритетных отраслей экономики. В их числе — производство, ИТ, высокие технологии, инновации, экспорт, креативные индустрии, туризм и социальное предпринимательство.

Льготное кредитование приоритетных отраслей

Среди популярных программ — льготное кредитование приоритетных отраслей. Льготная ставка по новым кредитам в рамках базовой программы кредитования снизится до 15 процентов годовых (одна вторая ключевой ставки, установленной Банком России, плюс пять процентов). Максимальный размер кредита — 30 миллионов рублей, а срок субсидирования процентной ставки — до 12 месяцев.

Для подачи заявки на льготный кредит необходимо обратиться в один из банков — партнеров программы. Среди них — Сбербанк, на долю которого приходится 40 процентов привлеченного финансирования за все время действия программ. За первые 1,5 месяца после их возобновления банк уже одобрил более 350 заявок.

«Программа льготного кредитования приоритетных отраслей является самой востребованной региональной мерой поддержки. Это отличная возможность для московских предпринимателей увеличить объемы уже существующего бизнеса и начать инвестировать в новые актуальные проекты. С мая 2020 года Сбербанк выдал более 30 тысяч льготных кредитов на общую сумму почти 150 миллиардов рублей», — отметил председатель Сбербанка Герман Барг.

В 2025 году также рассматривается внедрение нового сервиса, с помощью которого предприниматели смогут подать заявки на субсидии, предоставляемые столичным Департаментом предпринимательства и инновационного развития, через личный кабинет клиента банка.

Кроме того, в число партнеров также входят ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Банк ПСБ», АО «МСП Банк», АО «Банк Дом.рф», АО «Альфа-банк», АО «Т-Банк», АО «Газпромбанк» и ПАО «Московский кредитный банк».

Онлайн-кредитование без имущественного залога

Изменения затронули и программу онлайн-кредитования приоритетных отраслей без имущественного залога. Теперь льготная ставка составляет 15 процентов (одна вторая ключевой ставки Банка России, увеличенная на пять процентных пунктов) на любые цели. Максимальный размер кредита — пять миллионов рублей. Срок субсидирования процентной ставки — до 12 месяцев. Для получения онлайн-кредита не требуется предоставления залога. Как правило, все необходимое уже есть у банка, в котором открыт расчетный счет. Оформить льготный кредит можно через интернет-банк в течение одного — трех дней. Проверка данных заемщика и принятие решения происходят автоматически.

Банками — партнерами этой программы выступают ПАО «Сбербанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк ПСБ», а также АО «МСП Банк».

Льготное кредитование под залог прав на интеллектуальную собственность

По программе кредитования под залог прав на интеллектуальную собственность ставки остаются без изменений. При наличии зарегистрированных в реестре российского программного обеспечения патентов или свидетельств на программы для ЭВМ и баз данных ставка останется на уровне пяти процентов. В других случаях она составит 8,5 процента. Это делает программу одной из самых доступных на рынке и подчеркивает приоритетное внимание города к поддержке технологичных и инновационных проектов. Возможная сумма кредита — до 50 миллионов рублей, максимальный размер покрытия поручительством составляет 95 процентов. Срок субсидирования процентной ставки — до 24 месяцев.

Подать заявку на получение льготного кредита можно в таких банках, как ПАО «Сбербанк», и ПАО «Совкомбанк».

Льготная поддержка экспортеров

До 12 процентов снизится ставка по программе кредитования на экспортную деятельность (одни вторая ключевой ставки плюс два процента). Это упростит для московских предпринимателей выход на международные рынки. Максимальный размер кредита — 100 миллионов рублей, срок субсидирования процентной ставки — до 24 месяцев.

Для подачи заявки на льготный кредит необходимо обратиться в один из банков — партнеров программы: ПАО «Сбербанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк ВТБ», а также ПАО «Московский кредитный банк».

Льготный факторинг

По программе льготного факторинга новая ставка составит 16 процентов годовых (одна вторая ключевой ставки плюс шесть процентов), что делает инструмент более доступным для бизнеса, работающего с отсрочкой платежа. Предприниматели, работающие в сфере приоритетных направлений, могут заключить договоры льготного факторинга на сумму до 100 миллионов рублей со сроком субсидирования процентной ставки до 12 месяцев.

В программе участвуют ведущие факторинговые организации, среди которых ООО «Сбербанк факторинг», ООО «Совкомбанк факторинг», ООО «ВТБ факторинг», ООО «МСП факторинг» (группа «ПСБ»), ООО «РСХБ факторинг», АО «Альфа-банк», а также АО «Росагролизинг» и ООО «Рови факторинг плюс».

При отсутствии собственного залогового обеспечения предприниматели могут также обратиться в Московский гарантийный фонд, который, выступая поручителем, способствуют решению проблемы нехватки собственного залога для получения кредита. Кроме того, консультанты фонда помогают заявителям с подготовкой необходимых документов.

Поддержка предпринимателей осуществляется в рамках реализации федерального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы», входящего в состав национального проекта «Эффективная и конкурентная экономика».

Оперативно узнавайте главные новости в официальном телеграм-канале города Москвы.